資産状況（2025年5月）

皆さま、こんにちは！当ブログ管理人の悠爺です。

2025年5月の資産状況がまとまりましたのでご報告します。

トランプ関税を巡る動きは着地点を見通せない中、株価市場も不安定な動きを見せながらも、5月のS&P500指数は月間としては大きく上昇しました。

（S&P総合500種は）月間では２０２３年１１月以来の上昇率を記録した。ナスダックも２３年１１月以来最大の月間上昇率となった。

4月の鋭い落ち込みのときにS&P500を買い増しした人には多くの恩恵があったでしょう。

私はできませんでしたが（笑）。

資産総額の推移は以下のとおりです。

2025年5月の資産総額は2億711万5,057円となりました。

4月からは回復したものの、近似曲線（オレンジのドット線）からは大きく下振れしたまま、冴えない結果となりました。

こうしてみると、改めて2024年は本当に好調な１年だったと思います。

資産総額（2億711万5,057円）の内訳は以下となります。

円グラフの緑が安全資産、赤がリスク資産、青が預り金で、それぞれの割合は、

となります。

ざっくり安全資産が全体の3分の1、リスク資産が3分の2と、１：２の比になっています。

そしてリスク資産をコアとサテライトに分けて運用しています。

コア資産のポートフォリオ（銘柄構成）は以下のとおりです。

評価額は約9,081万円です。

新NISAの積み立て分がじわじわ効いて、株の比率が高くなっています。

サテライト資産のポートフォリオ（銘柄構成）は以下のとおりです。

評価額は4,344万円です。

尚、ゴールデンウィークにJリートを300万円ほど買い増ししました。

今後の分配金の増額に期待します。

2025年5月の分配金（税引き後）は、円ベースで304,820円となりました。

月ベースでは今年初めて30万円を超えました。

今のところ、年初来昨年（2024年）同月実績と比べて年初から増額が続いており、順調に推移しています。

年間累計で表記したものが以下となります。

累計100万円を超えました。

分配金についてはトランプ関税の影響などないかのように安定した推移を見せています。

このまま目標の300万円を目指して進んでいってほしいです。

昨年（2024年）の投稿になりますが、夫婦2人暮らしになってからの生活費の平均月額を公開しました（通算14カ月の平均）。

これによると、生活費は月23万円くらいだったので、年間300万円の分配金が得られればそれだけでほぼ生活費を賄えることになります。

分配金年間300万円を超えたら、経済的自立を達成したと言ってよさそうです。

2025年2月の資産推移を公開しました。

資産総額は株式市場の不安定ぶりに振り回されている分、分配金の安定に救われた気分です。

経済的自立まであともう少し。

リタイアに向けてもうひと踏ん張り、仕事も頑張ってこなしていこうと思います。

ここまでお読みいただきありがとうございました。次回のブログでまたお会いいたしましょう！