資産状況（2025年2月）

皆さま、こんにちは！当ブログ管理人の悠爺です。

大分寒さが和らいできたと思ったら2月が終わってしまいました。

ここのところ株式市場は軟調ですね。

トランプ関税の影響で日経平均も大きく下げているようですし、米国のハイテク銘柄も調子よくありません。

2025年は冴えない運用結果になりそうな予感です。

資産総額の推移は以下のとおりです。

2025年2月の資産総額は2億587万3,704円となりました。

1月の報告で2月は厳しい結果になると申し上げましたが、全くその通りの結果となりました。

1月から200万円ほど下げてしまいました。

給与収入を加えてこの状態なので、リタイアして給与がなくなったらインパクトはもっと大きくなりますね。

そうなったときに備えて分配金収入に頼ろうとしているのですが、金融所得課税を30%に引き上げるという話もあったりして、なかなか先行き不透明感が強いです。

まあ、じたばたしても仕方ないので淡々とこのまま運用を続けます。

資産総額（2億587万3,704円）の内訳は以下となります。

リスク資産が運用資産に相当します。2月の実績は1億3,319万9,897円となりました。

1月と比べて286万円程度下げています。

コア資産（94,578,377円）のポートフォリオ（銘柄構成）は以下のとおりです。

サテライト資産（38,621,520円）のポートフォリオ（銘柄構成）は以下のとおりです。

３月はJリートの買い増しをするかもしれません。

2025年2月の分配金（税引き後）は、円換算で166,672円となりました。

かろうじて昨年同月（2月、黄色の縦棒）を上回ることができました。

年間累計で表記したものが以下となります。

1月の報告でも述べたように、2025年分配金収入の目標額を300万円に設定しました。

今のところは大きな問題はなく、300万円をめざして進んでいるという印象です。

資産運用の成績である累積損益と年換算のリターンを示します。

累積損益は29,007,201円となり、また3,000万円を割ってしまいました。

年換算リターンは、6.9%で7%台から脱落です。

こうしてみると2024年6月のピーク以降、利益は積みあがっておらず、足踏み状態になっていることがよくわかります。

2025年2月の資産推移を公開しました。

私はリタイア後の分配金収入を意識しているので、これから調整期に入って資産が目減りしても、狼狽売りしたり、タイミング狙いで大きく買いに出たりはしないです。

つくづく資産運用はメンタルの安定が重要だと思います。

皆さまはどのような投資方針で今年は運用される予定でしょうか？

ここまでお読みいただきありがとうございました。次回のブログでまたお会いいたしましょう！