資産状況（2025年1月）

皆さま、こんにちは！当ブログ管理人の悠爺です。

2025年も早1月が終わり、2月に入りました。

少し時間が空いてしまいましたが、1月の資産状況がまとまりましたので公開します。

今回からフォーマットを簡潔にします。

資産総額の推移は以下のとおりです。

2025年1月の資産総額は2億786万6,758円となりました。

昨年12月に2億円台に乗せたところなので、1月は順調に推移しました。

ただ、この集計は1月28日に行っており、その後DeepSeekショックによるハイテク株の続落の影響が出る前のものです。

最近では、トランプ関税で相場は不安定な動きを見せており、さらに日銀の利上げ期待で為替は円高に振れ始めました。

そうした影響から2月は厳しい結果になるのではないかと予想しています。

資産総額（2億786万6,758円）の内訳は以下となります。

リスク資産が運用資産に相当します。1月の実績は1億3,606万1,411円となりました。

コア資産（97,501,843円）のポートフォリオ（銘柄構成）は以下のとおりです。

サテライト資産（38,559,568円）のポートフォリオ（銘柄構成）は以下のとおりです。

Jリートは相変わらず冴えませんが、ここは仕込み時と考えて新NISAの今年の成長枠240万円うち200万円ほどを、

で埋めました。

2025年1月の分配金（税引き後）は、円換算で95,907円となりました。

例年1月は、上のグラフを見てもわかるとおり、年間の分配金の実績としては最小月です。

最小月なりに、過去3年間の実績と比べると伸びているので、来月移行も伸びに期待したいです。

また、分配金の年間の累計金額も１月なので単月実績と同額の95,907円です。

資産運用の成績である累積損益と年換算のリターンを示します。

累積損益は30,954,664円となり、昨年12月から横ばい状態です。

年換算リターンは、7.5%で前月の7.9%から若干下がりました。

私は資産運用に関して、金額に関しては基本的に明確な目標は立てない主義です。

市場の動きは私のような素人にはどうにもできないので、すべては結果オーライです。

元本割れして含み損を抱えてもお構いなし。

分配金を生んでくれればよしとして、売買せずに塩漬けにします。

そんないい加減な投資をやっていますが、2025年のイメージとして、

くらいが達成できたらよいと考えています。

今の投資元本はおよそ1億円なので、上の目標の3番目から、今年の分配金の目標は300万円（手取り）となります。

上記の目標の考え方ですが、

としています。

オルカンやS&P500等のインデックス投資は成長力があるので、これでインフレに対抗し、Jリートや債券はインカム狙いとして塩漬けにする両刀作戦です。

うまくいくかどうかはわかりませんが、今年もこのポリシーで運用していきます。

2025年1月の資産推移を公開しました。

皆さまはどのような投資方針で今年は運用される予定でしょうか？

ここまでお読みいただきありがとうございました。次回のブログでまたお会いいたしましょう！