皆さま、こんにちは！当ブログ管理人の悠爺です。
早いもので今年も12月に入り、残すところわずかとなりました。
11月の資産運用状況がまとまったので報告します。
10月から増加はしたものの勢いは弱く、停滞感漂う結果となりました。
資産推移
今月も新たな借金はないので、資産 = 純資産です。
また、以降の記載において、資産に不動産は含みません（自宅も含めていません）。金融資産のみです。
資産総額
資産総額の推移は以下のとおりです。
2024年11月の資産総額は1億9,986万9,590円となりました。
サラリーマンとしての収入に支えられて何とか増加基調には戻ってきたものの、わずかに2億円には届かない結果となりました。
資産内訳
資産総額（1億9,986万9,590円）の内訳は以下となります。
うち、資産運用対象の株式・債券は1億3,284万6,748円となりました。
株式、債券については、これまで同様コア、サテライトに分けて運用しています。内訳は以下のとおりです。
先月（2024年10月）との比較は以下のとおりです。
| 2024年10月（前月） | 2024年11月（今月） | 差 | |
| コア | ¥94,613,276 | ¥94,971,276 | ¥358,000 |
| サテライト | ¥35,652,459 | ¥35,662,012 | ¥9,553 |
| 預り金 | ¥1,824,534 | ¥2,213,460 | \388,926 |
| 合計 | ¥132,090,269 | ¥132,846,748 | ¥756,479 |
運用資産は10月から75.6万円ほど増加しました。率にして0.6%ほどです。
1日で100万円以上変動することも珍しくないので、運用実績としては横ばいだったと言えるでしょう。
コア・ポートフォリオ
コア資産（94,971,276円）のポートフォリオ（銘柄構成）は以下のとおりです。
株は新NISAの積立枠で毎月10万円買い付けていることもあって、じわじわと比率を上げてきています。
以前、効率的フロンティアに乗る最適なアセットクラスのポートフォリオを分析しました。
その結果、概ね株の比率55%が最適になったので、55%までであれば許容しようと考えています。
サテライト・ポートフォリオ
サテライト資産（35,662,012円）のポートフォリオ（銘柄構成）は以下のとおりです。
日本株の停滞に加え、Jリートやインフラファンドの落ち込みが続き、サテライトは辛うじて前月を上回ったものの（+9,553円）、不調です。
5月には¥39,968,755と、4,000万円近くあったので、かなり下げている感じです。
サテライトは分配金のインカム狙いだと割り切って、ここは踏ん張りどころととらえています。
分配金推移
推移、年間累計、年比較
2024年11月の分配金（税引き後）は、円換算で266,912円となりました。
また、分配金の年間の累計金額では2,394,757円となりました。
今年の年間累計の目標を240万円としているので、達成はほぼ確実となりました。
分配金内訳
2024年11月の分配金の内訳は以下のとおりです。
| 米ドル | 為替 | 円 | |
| コア | $570.90 | ¥150.13 | ¥85,709 |
| サテライト | – | – | ¥181,203 |
| 分配金合計 | ¥266,912 |
分配金入金月
現在保有銘柄の分配金入金月は以下のとおりです。
累積損益・年換算リターン
最後に資産運用の成績である累積損益と年換算のリターンを示します。
累積損益は28,141,544円となり、10月からわずかに増加しました。
年換算リターンは、7.4%で前月から変わりませんでした。
累積損益で見ても、９月から停滞気味な様子が窺えます。
まとめ
2024年11月の資産推移を公開しました。
今年も残すところあと1カ月を切りました。
資産運用では、キャピタルゲインに関しては、今年はもうあまり期待できないと考えています。
一方、12月はまとまった分配金が入る見込みなのでインカムゲインを頼みの綱に、粛々と運用しようと思います。
皆さまにとっては今年１年はどんな年だったでしょうか。
ここまでお読みいただきありがとうございました。次回のブログでまたお会いいたしましょう！
コメント