資産状況（2024年7月）

皆さま、こんにちは！当ブログ管理人の悠爺です。

少し早いですが、週末に資産チェックを行っている関係で、今月は7月27日で月締めとすることにしました。

ということで2024年7月の資産状況を報告します。

資産推移

今月も新たな借金はないので、資産 = 純資産です。

また、以降の記載において、資産に不動産は含みません（自宅も含めていません）。金融資産のみです。

資産総額

資産総額の推移は以下のとおりです。

7月に入ってこれまでの円安、株高から一転して円高、株安が進んでことで資産が大きく目減りしました。

2024年7月の資産総額は1億9,477万9,386円となりました。

今までが調子よすぎましたね。

前月から300万円以上減りました。

一カ月の下げ幅としては、過去最大かと思います。

前月の資産状況の報告では「2億円が目前」などと調子に乗っていたので、まあよいクスリだと思っています（！反省！）。

日銀総裁も政策金利の利上げを示唆する発言もあり、日本株もまだまだ調整が続くのではないかと見ています。

米国株に至っては、S&P500などの指数の下落に加え、円高が同時に進んだため、オルカンやS&P500に連動するインデックス商品を持っている方は、私も含めてかなりの打撃になったのではないかと思います。

米国債は2022年に逆イールドになってから、ずっと逆イールド状態が続いており、歴史的にはいつリセッションに入ってもおかしくない状態ですから、株価の調整はまだまだこれからが本番と覚悟した方がよさそうです。

資産内訳

資産総額（1億9,477万9,386円）の内訳は以下となります。

うち、資産運用対象の株式・債券は1億3,102万6,143円となりました。

株式、債券については、これまで同様コア、サテライトに分けて運用しています。内訳は以下のとおりです。

先月（2024年6月）との比較は以下のとおりです。

ドル建て資産が多いコア、日本円のサテライトともに大きく下げています。

預り金が減ったのは、ドルの預り金を7月コア・ポートフォリオのリバランスとして米国債券ETFを買い増した影響です。

コア・ポートフォリオ

コア資産（90,870,216円）のポートフォリオ（銘柄構成）は以下のとおりです。

これまで株の成長が大きくて債券は押され気味でしたが、株価下落の影響で株と債券の比率がほぼ同じになりました。

今後、債券比率が上昇するようであれば、リセッションのシグナルになると見ており、引き続き注視していきます。

サテライト・ポートフォリオ

サテライト資産（38,552,097円）のポートフォリオ（銘柄構成）は以下のとおりです。

高配当ETFが落ち込んだ分、Jリートが巻き返した感じです。

こうしてみると確かにリートは株とは異なる動きをするので、分散効果はあるように感じます。

分配金推移

推移、年間累計、年比較

前月のブログにも記載したとおり、分配金（税引き後）の目標は年間240万円です。

2024年7月の分配金（税引き後）は、円換算で203,862円となりました。

円高の影響は受けたものの、かろうじて20万円は超えることができました。

また、分配金の年間の累計金額では1,412,034円となりました。

キャピタル（評価額）と異なり分配金は必ずプラスになるので、株価が急落した時は心の支えになってくれます。

分配金内訳

2024年7月の分配金の内訳は以下のとおりです。

分配金入金月

現在保有銘柄の分配金入金月は以下のとおりです。

VIGの分配金の入金は7月に行われたので、7月でカウントするように変更しました。

累積損益・年換算リターン

最後に資産運用の成績である累積損益と年換算のリターンを示します。

前月はトータル益が3,000万円を超えたと報告しましたが、一気に27,224,639円まで下げました。

これに伴い、年換算リターンも8.1%まで下がりました。

下がったとはいえ、まだ8%あるのですね。

今のポートフォリオでは、年換算で5%台のリターンが標準と試算しており、8.1%はまだ高いです。

ということは5%になるまで下落し続ける可能性は十分ある、ということになります。

まとめ

2024年7月の資産推移を公開しました。

冒頭にも書いた通り、株安と円高のダブルパンチで資産を大きく減らしました。

まあ、資産運用とはこんなものでしょう！（と開き直るしかなさそう）

これでも債券やリートなどを手前のポートフォリオには入れているので、株100%で運用している人と比べるとダメージは軽い方かもしれません。

引き続き「超保守的」くらいのスタンスで運用していきます。

ここまでお読みいただきありがとうございました。次回のブログでまたお会いいたしましょう！