資産状況（2024年5月）

皆さま、こんにちは！当ブログ管理人の悠爺です。

2024年5月の資産状況をまとめましたので、ご報告いたします。

資産推移

今月も新たな借金はないので、資産 = 純資産です。

また、以降の記載において、資産に不動産は含みません（自宅も含めていません）。金融資産のみです。

資産総額

資産総額の推移は以下のとおりです。

2024年5月の資産総額は1億9,411万814円となりました。

4月はリスク資産の運用が伸びなかった分、5月で巻き返した格好になりました。

「巻き返した」とは言っても、私自身は何もせず淡々と運用を続けていただけで、基本は市場任せです。

資産総額は1.9億円を超え、いよいよ2億円の大台が近づいてきました。

2023年から1,000万円増える間隔をプロットすると↓のようになりました。

1.7億円までは1,000万円増えるのに5カ月かかっていましたが、以降は3カ月間隔に縮まっています。

なんかちょっと怖い感じもしますが、これがいわゆる「複利の効果」なのでしょうか。

このペースで伸びれば8月には2億円に到達しますが、株式市場はそこまで甘やかしてはくれない気がします。

突然下げ相場に転じても、狼狽売りだけは絶対にしないよう、気を引き締めて運用を続けます。

資産内訳

資産総額（1億9,411万814円）の内訳は以下となります。

うち、資産運用対象の株式・債券は1億3,088万4,543円となりました。

先月（2024年4月）の実績が1億2,518万9,429円だったので、5,695,114円のプラスだったわけですが、5月は新NISAの成長枠で1,896,300円分、Jリートを買い付けたので元本も増えています。

元本の増分を除く運用益の純増は、差引き3,798,814円だったことになります。

株式、債券については、これまで同様コア、サテライトに分けて運用しています。内訳は以下のとおりです。

先月（2024年4月）との比較は以下のとおりです。

5月に買い付けたJリートはサテライトに分類しているので、サテライトの増分2,288,462円のうち、1,896,300円は元本の増加によるものです。

コア・ポートフォリオ

コア資産（89,127,122円）のポートフォリオ（銘柄構成）は以下のとおりです。

5月は株が好調だったため、債券と商品は比率を下げました。

サテライト・ポートフォリオ

サテライト資産（39,968,755円）のポートフォリオ（銘柄構成）は以下のとおりです。

Jリートを買い増した影響で高配当ETFとインフラファンドの比率が少し下がりました。

サテライトは配当金（分配金）狙いなのでキャピタルゲインはあまり期待していません。

分配金推移

推移、年間累計、年比較

前月（2024年4月）から、分配金（税引き後）の目標を年間240万円に定めることにしました。

2024年5月の分配金（税引き後）は、円換算で257,352円となりました。

今月も昨年同月よりも増え、分配金の運用は比較的順調と言えそうです。

年間の累計金額では839,120円となりました。

為替の影響もあるので、はっきりしたことは言えませんが、目標の年間240万円にはもしかしたら今年は到達するかもしれません。

分配金内訳

2024年5月の分配金の内訳は以下のとおりです。

分配金入金月

現在保有銘柄の分配金入金月は以下のとおりです。

累積損益・年換算リターン

最後に資産運用の成績である累積損益と年換算のリターンを示します。

キャピタルの含み益は前月の減少から再び増加に転じ、年換算リターンも前月の8.6%から9.3%となり、9%台に戻しました。

概ね順調に推移している感じです。

まとめ

2024年5月の資産推移を公開しました。

前月（2024年4月）は少し厳しい結果になりましたが、5月は比較的好調に推移しました。

結果には一喜一憂せず、淡々と運用を続け、分配金の年間手取り金額240万円を目指します。

ここまでお読みいただきありがとうございました。次回のブログでまたお会いいたしましょう！